大额存款的基本法律规定1 反洗钱（AML）与客户身份识别（KYC）根据《中华人民共和国反洗钱法》及国际金融监管标准，银行对大额存款（尤其是超过一定金额的资金）有严格的审查义务，存入100万亿的资金，银行必须核实资金来源，确保...