财务借款通常遵循以下流程：
填写申请单
借款人填写“借款申请单”，注明借款事由、金额、期限等要素。
部门经理审核
借款人将填写好的“借款申请单”提交给所属部门经理进行审核。
部门经理核定借款事由，并决定是否批准借款。
总经理审核
借款人将部门经理批准的“借款申请单”提交给公司总经理进行审核。
总经理在借款单上签名批准。
财务部审核
借款人携带借款审批单到财务部，由财务经理进行核定。
财务经理根据经验判断，如有异常，则向总经理反映；如无异常，则交给经办会计员。
会计员审核
会计员审核借款审批单和记账凭证的合法性和记载事项的准确性，开出记账凭证。
出纳员支付
出纳员审核记账凭证和借款审批单的一致性，确认无误后支付借款金额给借款人。
还款或报销
借款人在完成借款事项后，应及时到财务部办理还款或报销手续。
借款清理
财务部每月清理个人借款，并催促未还清借款的人员办理相关手续。
请注意，具体的借款流程可能因公司政策和实际情况有所不同。务必遵循您所在公司的具体规定
